Hvordan håndtere en kontant flyt

Tilstrekkelig kontantstrøm for å betale leverandører, ansatte og kreditorer er avgjørende for at bedriften din skal lykkes. Måten å sikre tilstrekkelig kontantstrøm på er å håndtere virksomhetens kontanter på riktig måte, noe som krever at du optimaliserer innsamlingen og utbetalingen av kontanter. Å administrere selskapets kontantflytinger spiller en viktig rolle i kontanthåndteringen.

Kontant flyt definert

Generelt refererer cash float til forskjellen mellom kontantbalansen som er registrert i regnskapssystemets kontantkonto og mengden kontanter som vises i selskapets bankkontosaldoer, ifølge Lumen Learning. Utbetalingsflyt skjer når du skriver en sjekk og mottakeren ikke har innløst sjekken ennå. Oppsamlingsflyt skjer når du setter inn en sjekk, men banken har ennå ikke kreditert kontoen din. Netto flottør er summen av utbetalinger og innsamlingsflyter.

Bankkontofloat

Utbetalingsflyter gir deg ekstra penger på kontoen din i en eller flere dager, mens innsamlingsflyter fjerner pengene fra bankkontoen din i en eller flere dager, ifølge Salisbury University. For effektiv flottøradministrasjon må du øke utbetalingsflyten og redusere samlingsflyten din. Med andre ord, du må bremse utbetalinger og øke innsamlingen.

Administrer utbetalingsfloat

For utbetalinger velger du å sende sjekker til leverandører når det er mulig. Selv om långivere og visse kreditorer - for eksempel forsyningsselskaper og bedriftens utleier - vurderer sene gebyrer hvis de ikke mottar sjekken innen en viss tid, gjør de fleste leverandører ikke det.

Du vil ha utsendelsestiden, behandlingstiden og tiden det tar for banken å tømme banksystemet og overføre midler ut av virksomhetens bankkonto. Dette spesifikke cash float-eksemplet er referert til som mail float. Selv om du sender sjekker for mottak en eller to dager før forfallsdatoen, må mottakeren fortsatt behandle sjekken og sette den inn. Dette gir deg mye mer flyt enn du ville hatt hvis du betalte via elektronisk pengeoverføring eller direkte overføring.

Administrer samlingsfloat

For å øke hastigheten på innsamlingsflyten, må du komprimere tiden mellom å motta kontanter og sjekker og sette dem inn i banken. For å gjøre dette kan du utpeke en postboks for alle faktureringsbetalinger. Dette reduserer sannsynligheten for at sjekker går tapt i posten på vei til kontoret.

I tillegg kan du sette opp ekstern innskudd i banken din. Dette gjør at du kan sette inn sjekker den dagen de kommer inn, så snart bokholderen eller betalingsansvarlige registrerer sjekkene i regnskapssystemet ditt. Alternativt, for kunder som betaler det samme beløpet hver måned, kan du gi betalingskort som lar dem direkte sette inn betalingen på bedriftens sjekkekonto.